Fintech companies responsible for financial fraud

Fintek kompanije odgovorne za finansijske prevare, studija na MekKombs fakultetu, Univerziteta u Teksasu otkriva.

Naime, program pozajmice od 780 milijardi je oživeo onlajn benking i potisnuo klasični rad sa strankama u bankama.

U izveštaju se nalazi više od 1.8 milijardi onlajn pozajmica od strane potencijalnih prevarantskih aplikacija, što je blizu 76 milijardi, odnosno 10% svih Covid19 pozajmica.

Oko  960.000 pozajmica, što predstavlja 21 milijardu dolara, prošlo je kroz onlajn kompanije.

Glavni istraživač, Džon Grifin, rekao je da se tim vodio sa 9 indikatora opasnosti, uključujući 4 primarne i 5 sekundarnih crvenih zastavica koje bi mogle da ukažu na nesavesno poslovanje kompanija.

„Pronašli smo dokaze da kompanije nisu poslovale savesno i da su varale korisnike. I to ne nasumično, za to je postojao odgovarajući obrazac.“

Iako su biznis stimulacije tehnički pozajmice, mogu biti oproštene ukoliko kompanije pokažu da su savesno rukovale novcem i spasile veliki broj radnih mesta. Unija malih preduzeća pokazala je da je samo deo tih pozajmica vraćen, što je 17,000 pozajmica.

Izveštaj pokazuje kako su pozajmljivači, uključujući i kriminalce, mogli da naprave lažne kompanije sa lažnim platama za zaposlene, kako bi dobile deo finansijske pomoći, a za tako nešto su se mahom odlučile fintek kompanije za onlajn isplatu.

Istraživanje je ciljalo na kompanije sa sumnjivo visokim platama koje su odlazile na jednu porodicu. Tako su otkrivena 2 slučaja prevare u Čikagu.

Te dve pozajmice potekle su od strane Kebedž-a, kompanije koja je pionir u onlajn načinu pozajmljivanja. Pozajmila je milione lažnim poljoprivrednim domaćinstvima prošle godine, prema istraživanju ProPublike.

Blukorn marketing kompanija, takođe je sudelovala u prevari reklamirajući Kepitol Plas i Prestamos CDFI, fintek manipulativne kompanije, ali njeni zvaničnici odbijaju da komentarišu slučaj.

Sve što je USA TODAY uspeo da dobije, je pismo od njihovog advokata u kome traže od portala da prestane sa optužbama, inače će se susresti sa neviđenim oštećenjem reputacije.

Sa istim pismom suočio se i Univerzitet u Ostinu.

Kao odgovor na to, uradio je dodatno istraživanje sa ažuriranim  podacima od 30. juna, uključujući otkazane i neisporučene pozajmice.

Istraživanje je pokazalo neznatno smanjivanje u pozajmicama od strane fintek kompanija.

Kompanije svoj novac prave od taksi dobijenih prilikom obrade pozajmica. Zapravo 926 miliona dolara, samo kada govorimo o Kepitol Plasu.

Za više informacija posetite usatoday.com

SOURCE: USATODAY Photo: UNSPLASH