Izvršna naredba koju je potpisao Donald Trump stavila je bankarske klijente koji nemaju američko državljanstvo pod novi, pojačani nadzor finansijskih institucija. Iako konačna verzija uredbe ne primorava banke da prikupljaju podatke o državljanstvu od svakog klijenta, organizacije za zaštitu prava imigranata upozoravaju da bi ovaj potez mogao ozbiljno da oteža pristup osnovnim bankarskim uslugama.

Ranije debate unutar administracije uključivale su radikalan predlog po kojem bi banke imale obavezu da provere imigracioni status svakog korisnika. Ta ideja je izazvala oštre reakcije bankarskog sektora, grupa za zaštitu privatnosti i aktivista. Oni su upozorili da bi takva mera bila izuzetno skupa, komplikovana za izvođenje i da bi milione ljudi potpuno istisnula iz zvaničnog finansijskog sistema.

Šta zapravo donosi nova uredba?

Prema izveštaju agencije Reuters, Donald Trump je odustao od uvođenja opšte obaveze prikupljanja podataka o državljanstvu. Umesto toga, naredba direktno obavezuje zvaničnika po imenu Treasury Secretary Scott Bessent da finansijskim institucijama dostavi nove smernice za rad.

Banke će morati aktivno da identifikuju sumnjive aktivnosti koje su povezane sa:

Nelegalnim imigrantima i utajom poreza na zarade
Skrivenim vlasništvom nad bankovnim računima
Isplatama plata "na crno" i trgovinom ljudima radi radne eksploatacije
Korišćenjem Individual Taxpayer Identification Numbers (ITIN) bez adekvatne pravne dokumentacije

Banke pod pritiskom Bele kuće

Ova odluka stavlja banke u veoma nezgodnu poziciju. Sa jedne strane, zakonska regulativa ne zahteva od njih da odmah traže papire o državljanstvu od svih klijenata. Sa druge strane, Bela kuća jasno traži od finansijskog sistema da preuzme daleko veću ulogu u sprovođenju imigracionih zakona.

Ova promena će najviše pogoditi klijente koji umesto Social Security broja koriste ITIN. Mnogi imigranti legalno upotrebljavaju ITIN kako bi plaćali porez, otvarali račune ili aplicirali za kredite, čak i kada nemaju pravo na Social Security broj.

Ukoliko banke postanu previše oprezne zbog novih kazni, čak i stranci sa potpuno legalnim statusom mogu očekivati:

Dodatna pitanja službenika
Česta kašnjenja prilikom transakcija
Detaljne i dugotrajne revizije računa

Postoji opravdan rizik da će politika kreirana protiv nedokumentovanih migranata stvoriti atmosferu straha i nesigurnosti za porodice sa mešovitim statusom, kao i za svakoga čija se dokumentacija ne uklapa u jednostavne administrativne kategorije.

Skriveni rizici od "keš ekonomije"

Dok administracija koju predvodi Donald Trump tvrdi da je cilj ove mere borba protiv prevara, transparentnost i zaštita finansijskog sistema, kritičari vide veliku opasnost.

Ako imigranti procene da ih otvaranje računa izlaže vladinom nadzoru, počeće masovno da izbegavaju banke. To će ljude prisiliti da se oslanjaju isključivo na gotovinu i neformalne finansijske mreže. Poslovanje sa kešom je znatno opasnije, skuplje i podložno krađama.

Bankarski sektor je takođe upozorio da bi stroža pravila zahtevala potpunu reorganizaciju unutrašnjih sistema i skupu obuku osoblja. Iako je finalna naredba blaža od prvobitnog plana, pravac u kojem se ide je jasan. Za klijente bez državljanstva poruka glasi: poslovanje sa bankama ostaje moguće, ali uz mnogo više pitanja, provera i neizvesnosti.

IZVOR: MARCA I FOTO: FREEPIK

Nova pravila u bankama: Donald Trump uvodi stroži nadzor za imigrante